Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum
Ethereum ist der zweitgrößte digitale Vermögenswert und wird nur von Bitcoin überschattet. Ethereum ist nicht nur für seine Marktposition, sondern auch für sein vielfältiges Spektrum an Anwendungsfällen bekannt und hat sich zu einem Kraftpaket innerhalb der Kryptoindustrie entwickelt. Heute, Coincu stellt Ihnen die Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum vor.
Übersicht über Kreditprojekte auf Ethereum
Auf den aufstrebenden NFT- und Sammlermärkten dominiert Ethereum, wobei mehr als die Hälfte der bemerkenswerten nicht fungiblen Token auf Ethereum basieren. Diese Verbreitung unterstreicht die zentrale Stellung der Blockchain, da Entwickler weiterhin Ethereum als bevorzugte Grundlage für ihre Projekte wählen. Die robuste Infrastruktur und die entwicklerfreundliche Umgebung des Netzwerks tragen zu seiner Dominanz bei der Erstellung und dem Handel von NFTs bei.
Gleichzeitig erstreckt sich der Einfluss von Ethereum auf die sich schnell entwickelnde Landschaft dezentraler Kreditplattformen. Im Bereich der DeFi-KreditvergabeDurch ein verteiltes System und dezentrale Anwendungen (DApps) wird eine symbiotische Beziehung zwischen Investoren und Kreditgebern gefördert. Anleger können Kredite oder Fiat-Einlagen gegen Zinsen vergeben und dabei die effizienten und transparenten Mechanismen nutzen, die die dezentrale Architektur von Ethereum bietet.
Umgekehrt finden Privatpersonen und Unternehmen eine dezentrale Möglichkeit, Geld zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen zu leihen. Das dezentrale Netzwerk, das auf Ethereum basiert, erleichtert diesen Kreditvergabeprozess und sorgt für Transparenz, Sicherheit und Effizienz. Intelligente Verträge, DApps und andere Protokolle bilden das Fundament von die besten DeFi-Kreditplattformen, um reibungslose Transaktionen sicherzustellen und das Vertrauen der Benutzer zu stärken.
Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum
AAVE
Übersicht
Aave ist ein dezentrales Kreditsystem, das es Benutzern ermöglicht, Krypto-Assets zu leihen, zu leihen und Zinsen zu verdienen – alles Transaktionen ohne Zwischenhändler. AAVE ist eines der Top-Kreditprojekte auf Ethereum, das jedem Benutzer bekannt ist.
Aave arbeitet auf der Ethereum-Blockchain und zeichnet sich dadurch aus, dass es als Netzwerk intelligenter Verträge fungiert. Diese sorgfältig gestalteten Verträge ermöglichen die effiziente Verwaltung von Krypto-Assets durch die Nutzung eines verteilten Netzwerks von Computern, auf denen die hochentwickelte Software von Aave läuft. Durch die Eliminierung des traditionellen Mittelsmanns stellt Aave sicher, dass Transaktionen innerhalb des dezentralen Ökosystems nahtlos, sicher und transparent ablaufen.
Über seine Kernfunktionen zur Kreditvergabe und -aufnahme hinaus positioniert sich Aave an der Spitze der DeFi-Innovation. Die Plattform untersucht die Integration zusätzlicher Funktionen und stellt sich eine Zukunft vor, die Sofortkredite und andere innovative Formen der Schulden- und Kreditvergabe umfasst. Der zukunftsorientierte Ansatz von Aave nutzt die einzigartigen Designmerkmale der Blockchain-Technologie und schafft Möglichkeiten für Benutzer, Finanzdienstleistungen auf eine Weise zu nutzen, die bisher als unmöglich galt.
Eigenschaften
Kredite
Aave-Benutzer haben die Möglichkeit, unterstützte Krypto-Assets in den Liquiditätspool einzuzahlen und erhalten im Gegenzug einen Token, der den hinterlegten Vermögenswert darstellt (z. B. erhalten Benutzer, die ETH einzahlen, aETH). Was Aave auszeichnet, ist der zusätzliche Vorteil einer mit dem aToken verbundenen Gewinnspanne, die sich nach der Zeitspanne richtet, die der Benutzer leiht. Diese Gewinnspanne ist nicht statisch und kann je nach Marktbedingungen schwanken, was den Benutzern das Potenzial für höhere Renditen bietet.
Um sicherzustellen, dass die Liquidität robust bleibt, nutzt Aave strategisch Liquiditätspools auf Balancer und Uniswap. Diese Einrichtung ermöglicht es Kreditgebern, ihre Gelder jederzeit abzuheben, wodurch potenzielle Liquiditätsprobleme gemindert und das Benutzererlebnis insgesamt verbessert werden.
Ausleihen
Aave nutzt einen überbesicherten Kreditmechanismus für Benutzer, die Kredite gegen ihre Krypto-Assets aufnehmen möchten. Kreditnehmer hinterlegen unterstützte Vermögenswerte als Sicherheit im Liquiditätspool und erhalten einen Token, der den Kredit mit Zinsen darstellt, zu dessen Zahlung sie verpflichtet sind. Aave schreibt vor, dass Benutzer Vermögenswerte verpfänden müssen, die dem Kreditbetrag um 50–75 % entsprechen oder diesen übersteigen. Dies ist eine Vorsichtsmaßnahme, um die Mittel des Protokolls zu schützen, falls ein Kreditnehmer seinen Kredit nicht zurückzahlen kann.
Für Kreditnehmer ist die Einhaltung der Sicherheitenquote von größter Bedeutung. Andernfalls kann es zur automatischen Liquidation von Vermögenswerten kommen, um den ausstehenden Kredit zu erfüllen, wodurch die Stabilität und Sicherheit des Aave-Protokolls gewährleistet wird.
Flash-Kredite
Aave führt mit seinen Flash Loans ein bahnbrechendes Konzept ein, das ungesicherte Kredite mit einer einzigartigen Wendung ermöglicht. Die Plattform hat einen Mechanismus implementiert, der vorsieht, dass die Transaktion rückgängig gemacht wird, wenn ein Kredit nicht innerhalb der Sperrfrist zurückgezahlt wird. Dieser innovative Ansatz eröffnet Entwicklern die Möglichkeit, Flash Loans zur Schaffung von Arbitragemöglichkeiten, Refinanzierungsstrategien und Liquidationsfazilitäten zu nutzen.
Ratenumschaltung
Ein herausragendes Merkmal von Aave ist die Möglichkeit für Kreditnehmer, nahtlos zwischen festen und variablen Zinssätzen zu wechseln. In der volatilen DeFi-Landschaft, in der die Zinssätze unvorhersehbar sein können, ist diese Flexibilität ein entscheidender Faktor. Benutzer können ihre Kredite in einen festen Zinssatz umwandeln und so zukünftige Kreditkosten effektiv sichern, wenn sie mit einem Anstieg der Zinssätze rechnen. Umgekehrt können Nutzer wieder zu einem variablen Zinssatz wechseln, wenn sie glauben, dass die Kreditkosten sinken werden, was eine Optimierung der Kreditkosten ermöglicht.
Compounds
Übersicht
Als lizenzfreies Kreditprotokoll eingeführt, Verbundfinanzierung macht den Eingriff Dritter überflüssig und bietet Benutzern eine sichere und effiziente Umgebung.
Der Kern der Innovation von Compound ist sein dezentraler Charakter, der es sowohl Kreditgebern als auch Kreditnehmern ermöglicht, ohne die Einschränkungen von Vermittlern teilzunehmen. Die Architektur der Plattform basiert auf intelligenten Verträgen, insbesondere Liquiditätspools, in denen hinterlegte Vermögenswerte sicher gespeichert werden. Dieser dezentrale Ansatz sorgt für Transparenz und Vertrauen im Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeprozess.
Kreditgeber bei Compound Finance genießen die Möglichkeit, Gewinne zu erzielen, indem sie ihre Kryptowährung auf der Plattform einzahlen. Die Zinssätze für diese Einlagen werden automatisch basierend auf dem dynamischen Gleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage innerhalb der Liquiditätspools angepasst. Dieser autonome Zinsanpassungsmechanismus erhöht die Effizienz des Kreditvergabeprozesses und wahrt gleichzeitig die Integrität der Plattform.
Einer der Hauptvorteile für Kreditnehmer bei Compound Finance ist die Geschwindigkeit, mit der Kredite erhalten werden können. Die Plattform ermöglicht schnelle und reibungslose Kredittransaktionen und insbesondere können Kreditnehmer auf Gelder zugreifen, ohne persönliche Daten preisgeben zu müssen. Diese Betonung der Privatsphäre bietet denjenigen, die finanzielle Unterstützung suchen, zusätzliche Sicherheit und Komfort.
Eigenschaften
Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken verfolgt Compound einen besonderen Ansatz und schafft eine nahtlose Plattform für Kreditgeber und Kreditnehmer durch ein Netzwerk intelligenter Verträge, bekannt als Liquiditätspools.
Kreditgeber, die am Ökosystem von Compound teilnehmen, übertragen ihre Krypto-Assets an den Liquidity Pool und tragen so zur Schaffung von Liquidität innerhalb des Systems bei. Im Gegenzug erhalten diese Kreditgeber Zinsen auf ihr eingezahltes Vermögen. Dieser einzigartige Mechanismus ermöglicht es der Plattform, einen dynamischen Pool an Geldern zu generieren, der Kreditnehmern zur Verfügung steht, und gleichzeitig Kreditgeber für ihren Beitrag zum Liquiditätspool zu belohnen.
Kreditnehmer, die Zugang zu Geldern suchen, betreten den Vermögenspool, indem sie sich Geld leihen. Der Prozess beinhaltet die Bereitstellung einer Sicherheit in Form eines von Compound unterstützten Vermögenswerts. Diese Besicherung gewährleistet ein sicheres und vertrauenswürdiges Krediterlebnis und steht im Einklang mit den Grundsätzen der dezentralen Finanzierung.
Ein bemerkenswerter Unterschied von Compound ist seine Ähnlichkeit mit einer traditionellen Bank, wenn auch mit einem entscheidenden Unterschied. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankensystemen, bei denen Kreditgeber und Kreditnehmer direkt interagieren, funktioniert Compound ohne direkte Kommunikation zwischen den beiden Parteien.
Stattdessen legen Investoren ihre Token in den Liquidity Pool und diejenigen, die Mittel benötigen, schöpfen aus dieser gemeinschaftlichen Ressource. Der Liquidity Pool, der als Netzwerk intelligenter Verträge fungiert, führt Transaktionen nahtlos aus und bietet so ein dezentrales und effizientes Finanzökosystem.
Spark-Protokoll
Übersicht
Spark-Protokoll führt eine dynamische Umgebung ein, in der Benutzer nahtlos verschiedene Vermögenswerte, einschließlich ETH, stETH und DAI, ausleihen oder verleihen können, wodurch ein vielfältiges Ökosystem innerhalb des MakerDAO-Frameworks entsteht. Spark Protocol ist eines der aufstrebenden Top-Kreditprojekte auf Ethereum.
Ein bemerkenswertes Merkmal des Spark-Protokolls ist die Einführung eines neuartigen ertragsbringenden DAI-Tokens namens sDAI. Dieser Token ist eine Darstellung des DAI, der in die DAI Saving Rate (DSR) des Herstellers eingezahlt wurde. Mit der Einführung von Spark haben Benutzer nun die Möglichkeit, Erträge aus ihren DAI-Beständen zu erzielen, was die finanziellen Anreize innerhalb des MakerDAO-Ökosystems weiter erhöht.
Spark zeichnet sich als Open-Source-Protokoll aus und verkörpert den Ethos der Dezentralisierung. Dieses Design ermöglicht eine universelle Zugänglichkeit und ermöglicht Benutzern die Interaktion mit dezentralen Anwendungen über verschiedene Kanäle, einschließlich Protokolle, APIs oder die direkte Interaktion mit Smart Contracts im Ethereum-Netzwerk. Die offene Natur von Spark fördert eine kollaborative Umgebung und fördert eine breite Beteiligung und Innovation im DeFi-Bereich.
Eigenschaften
Isolationsmodus: Den Weg für neue Vermögenswerte ebnen
Der Isolationsmodus von Spark ermöglicht es Maker Governance, neue Vermögenswerte als isolierte Vermögenswerte mit bestimmten Schuldenobergrenzen aufzulisten. In diesem Modus können nur genehmigte Stablecoins ausgeliehen werden, und der Genehmigungsprozess beinhaltet die Abstimmung der MKR-Token-Inhaber über Maker Governance. Die Schuldenobergrenze für isolierte Vermögenswerte wird mit einer Genauigkeit von zwei Dezimalstellen präzise in USD ausgedrückt und bietet so ein klares und definiertes Kreditlimit für Benutzersicherheiten.
Hocheffizienzmodus (E-Modus): Maximierung der Kapitaleffizienz
Die E-Modus-Funktion von Spark soll die Kapitaleffizienz maximieren, insbesondere wenn Sicherheiten und geliehene Vermögenswerte korrelierte Preise aufweisen. Stablecoins wie DAI, USDC und USDT, die an den USD gekoppelt sind, fallen in die gleiche E-Modus-Kategorie. Benutzer, die DAI im E-Modus bereitstellen, profitieren von einer höheren Sicherheitenkapazität bei der Ausleihe von Vermögenswerten wie USDC oder USDT, wodurch der Kreditvergabeprozess und die Kapitalnutzung rationalisiert werden.
Sicherheiten tauschen: Flexibilität erhöhen
Spark bietet Benutzern die innovative Möglichkeit, hinterlegte Vermögenswerte, die als Sicherheit dienen, gegen einen anderen Vermögenswert auszutauschen. Diese Funktion sorgt für zusätzliche Flexibilität und ermöglicht es Benutzern, ihre Sicherheitenportfolios nahtlos an sich ändernde Marktbedingungen und Anlagestrategien anzupassen.
Flash Loan: Ungesicherte Kreditaufnahme für schnelle Transaktionen
Die Flash Loan-Funktion in Spark stellt einen Paradigmenwechsel in der Kreditaufnahmedynamik dar. Nutzer können sich nun unbesicherte Kredite ohne vorherige Sicherheit sichern, unter der Bedingung, dass geliehene Vermögenswerte umgehend in derselben Blockchain-Transaktion zurückgegeben werden. Dies ermöglicht eine schnelle und effiziente Kreditaufnahme und eröffnet Nutzern, die einen schnellen Zugriff auf Vermögenswerte suchen, neue Möglichkeiten.
DSR und sDAI: Revolutionierung des Spar- und Token-Dienstprogramms
Die Integration der Dai Savings Rate (DSR)-Funktion von Spark bietet Benutzern eine neue Möglichkeit, durch die Einzahlung von Ersparnissen in DAI Renditen zu erzielen. Neben DSR hat Spark sDAI eingeführt, einen ERC-4626-Standard-Token, der DAI innerhalb des DSR-Moduls darstellt. Mit sDAI können Benutzer nicht nur Erträge aus dem Maker-Protokoll erzielen, sondern den Token auch auf vielfältige Weise übertragen, einsetzen, verleihen und nutzen, wodurch der Gesamtnutzen von DAI im DeFi-Ökosystem erhöht wird.
Morpho-Protokoll
Übersicht
Morpho geht auf die entscheidende Notwendigkeit einer verbesserten Kapitaleffizienz ein und ermöglicht eine reibungslosere Verbindung zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern. Morpho Protocol ist der nächste Name in der Liste der Top-Kreditprojekte auf Ethereum.
Das Hauptziel von Morpho besteht darin, die Zinssätze sowohl für die Kreditaufnahme als auch für die Kreditvergabe zu erhöhen und gleichzeitig die Liquidität, Liquidationsgarantien und andere wesentliche Risikoparameter im Zusammenhang mit dem zugrunde liegenden Protokoll aufrechtzuerhalten. Dieser einzigartige Ansatz positioniert Morpho als wichtigen Akteur in der DeFi-Landschaft und bietet Benutzern eine dynamische und effiziente Plattform für Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeaktivitäten.
Eines der herausragenden Merkmale des Morpho-Protokolls ist sein Engagement für Sicherheit. Die Plattform wurde einer strengen Prüfung unterzogen und Sicherheitsüberprüfungen unterzogen, die von neun verschiedenen renommierten Unternehmen durchgeführt wurden. Diese umfassende Bewertung stellt sicher, dass Morpho seinen Benutzern ein sicheres Produkt bietet und potenzielle Risiken im Zusammenhang mit dem sich ständig weiterentwickelnden DeFi-Ökosystem mindert.
Eigenschaften
Bei der Integration mit Compound nimmt das Morpho-Protokoll den Spitznamen Morpho-Compound an und bei der Integration mit Aave wandelt es sich in Morpho-Aave um.
Insbesondere Morpho-Compound dient als zentrale Analyse und fungiert als Stellvertreter zwischen Benutzern und Compound. Benutzer können Einzahlungs-, Auszahlungs-, Kredit- und Rückzahlungstransaktionen nahtlos ausführen, wobei die Liquiditäts- und Liquidationsfunktionen denen der Compound-Plattform entsprechen.
Der entscheidende Faktor liegt in der einzigartigen Herangehensweise von Morpho-Compound an die Zinssätze. Benutzer, die das Protokoll nutzen, können sich Positionen zu günstigeren Konditionen sichern, wobei Kreditgeber von einem Gewinn profitieren, der in etwa der von den Kreditnehmern gezahlten Gebühr entspricht. Selbst in Szenarien, in denen keine Kreditaufnahme erfolgt, erhalten Kreditgeber dennoch zinsbezogene Vorteile, einschließlich der jährlichen prozentualen Rendite (APY) und COMP-Token-Belohnungen. Auch Kreditnehmer profitieren von diesen Vorteilen, was zu einem verbesserten Zinssatz führt, der als Peer-to-Peer Annual Percentage Yield (P2P APY) bezeichnet wird.
Im Gegensatz zu herkömmlichen sozialisierten Mechanismen zur Steuerung der Zinssätze führt Morpho einen flexiblen und nahtlosen Peer-to-Peer-Netzwerkmechanismus ein. Dieser bahnbrechende Ansatz stellt sicher, dass sowohl Kreditnehmer als auch Kreditgeber Zugang zu hervorragenden Zinssätzen haben und so ein dynamisches Kreditumfeld schaffen. Die von Morpho ermöglichten Zinssätze bewegen sich zwischen Kredit- und Kreditzinsen und fördern ein ausgewogenes und für beide Seiten vorteilhaftes Ökosystem für alle Teilnehmer.
Silo-Finanzierung
Übersicht
Silo Finance hat ein innovatives isoliertes Pool-Modell eingeführt, das den herkömmlichen Shared-Pool-Ansatz führender Kreditplattformen wie Aave und Compound in Frage stellt. Im Gegensatz zum Shared-Pool-Modell, bei dem alle Benutzereinlagen in einem einzigen Pool zusammenlaufen, unterteilt das Insulated-Pool-Modell von Silo Finance die Plattform in separate Pools, die jeweils einem bestimmten Vermögenswert gepaart mit ETH und dem proprietären Stablecoin XAI gewidmet sind.
Das isolierte Pool-Modell mindert die Risiken, die mit potenziellen Angriffen auf die Kreditplattform verbunden sind, erheblich. Im herkömmlichen Shared-Pool-Modell stellt die Schwachstelle eines einzelnen Pools ein systemisches Risiko dar, das im Falle einer Sicherheitsverletzung alle darin enthaltenen Vermögenswerte gefährdet. Der Ansatz von Silo Finance stellt jedoch sicher, dass jeder Pool unabhängig arbeitet. Im unglücklichen Fall eines Angriffs auf einen Pool, beispielsweise den Ape Pool, bleibt die Integrität der verbleibenden Pools unberührt und bietet eine robuste Sicherheitsebene.
Silo Finance stellt ein Kreditprotokoll der neuen Generation dar und zeichnet sich als nicht verwahrtes Kreditprojekt mit einem visionären Engagement für die Schaffung eines sicheren, effizienten und umfassenden Devisenmarktes aus. Durch die Einführung des isolierten Pool-Modells erhöht Silo Finance nicht nur die Sicherheit, sondern leistet auch Pionierarbeit für eine widerstandsfähigere Struktur für DeFi-Kreditplattformen.
Das Engagement der Plattform für die Schaffung eines sicheren und effektiven Devisenmarktes steht im Einklang mit dem umfassenderen Ethos der dezentralen Finanzierung. Das isolierte Poolmodell von Silo Finance schafft die Voraussetzungen für eine neue Ära der Kreditvergabeprotokolle, indem es das Vertrauen der Benutzer stärkt, indem es Sicherheitsbedenken proaktiv berücksichtigt und ein zuverlässiges und umfassendes Finanzökosystem bietet.
Eigenschaften
Sicherheit geht vor
Silo Finance zeichnet sich durch die Verwendung eines isolierten Poolmodells aus, einem bahnbrechenden Ansatz, der die Sicherheit des Kreditökosystems erhöht. Durch die Isolierung des Risikos jedes Vermögenswerts in separaten Silos ermöglicht Silo Finance die sofortige Nutzung neuer und risikoreicherer Vermögenswerte auf Kreditmärkten, ohne die Integrität des gesamten Systems zu gefährden. Diese innovative Strategie schützt die Plattform vor potenziellen Risiken im Zusammenhang mit einzelnen Vermögenswerten und bietet Benutzern eine sicherere und widerstandsfähigere Kreditvergabeumgebung.
Effizienz neu definiert
Die Effizienz von Silo Finance wird durch sein optimiertes Design unterstrichen, bei dem jeder Markt nur zwei Vermögenswerttypen umfasst: einen Brückenwert und einen einzelnen Token. Diese bewusste Einfachheit zentralisiert die Liquidität innerhalb einzelner Pools und fördert so ein hohes Maß an Effizienz im Kreditvergabeprozess. Das Engagement von Silo Finance für Effizienz verbessert nicht nur das Benutzererlebnis, sondern positioniert die Plattform auch als Vorreiter in der sich schnell entwickelnden DeFi-Landschaft.
Entfesselte Skalierbarkeit
Durch die isolierte Gestaltung jedes Marktes stellt Silo Finance sicher, dass Risiken auf bestimmte Pools beschränkt sind. Dieser strategische Ansatz legt den Grundstein für eine beispiellose Skalierbarkeit und ermöglicht die Schaffung von Kreditmärkten für alle existierenden Token. Das Skalierbarkeitspotenzial der Plattform öffnet die Tür für eine Vielzahl von Vermögenswerten mit eigenen Kreditmärkten und fördert so ein dynamisches und expansives DeFi-Ökosystem.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
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Top-Projekte
Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum
Ethereum ist der zweitgrößte digitale Vermögenswert und wird nur von Bitcoin überschattet. Ethereum ist nicht nur für seine Marktposition, sondern auch für sein vielfältiges Spektrum an Anwendungsfällen bekannt und hat sich zu einem Kraftpaket innerhalb der Kryptoindustrie entwickelt. Heute, Coincu stellt Ihnen die Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum vor.
Übersicht über Kreditprojekte auf Ethereum
Auf den aufstrebenden NFT- und Sammlermärkten dominiert Ethereum, wobei mehr als die Hälfte der bemerkenswerten nicht fungiblen Token auf Ethereum basieren. Diese Verbreitung unterstreicht die zentrale Stellung der Blockchain, da Entwickler weiterhin Ethereum als bevorzugte Grundlage für ihre Projekte wählen. Die robuste Infrastruktur und die entwicklerfreundliche Umgebung des Netzwerks tragen zu seiner Dominanz bei der Erstellung und dem Handel von NFTs bei.
Gleichzeitig erstreckt sich der Einfluss von Ethereum auf die sich schnell entwickelnde Landschaft dezentraler Kreditplattformen. Im Bereich der DeFi-KreditvergabeDurch ein verteiltes System und dezentrale Anwendungen (DApps) wird eine symbiotische Beziehung zwischen Investoren und Kreditgebern gefördert. Anleger können Kredite oder Fiat-Einlagen gegen Zinsen vergeben und dabei die effizienten und transparenten Mechanismen nutzen, die die dezentrale Architektur von Ethereum bietet.
Umgekehrt finden Privatpersonen und Unternehmen eine dezentrale Möglichkeit, Geld zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen zu leihen. Das dezentrale Netzwerk, das auf Ethereum basiert, erleichtert diesen Kreditvergabeprozess und sorgt für Transparenz, Sicherheit und Effizienz. Intelligente Verträge, DApps und andere Protokolle bilden das Fundament von die besten DeFi-Kreditplattformen, um reibungslose Transaktionen sicherzustellen und das Vertrauen der Benutzer zu stärken.
Top 5 Kreditprojekte auf Ethereum
AAVE
Übersicht
Aave ist ein dezentrales Kreditsystem, das es Benutzern ermöglicht, Krypto-Assets zu leihen, zu leihen und Zinsen zu verdienen – alles Transaktionen ohne Zwischenhändler. AAVE ist eines der Top-Kreditprojekte auf Ethereum, das jedem Benutzer bekannt ist.
Aave arbeitet auf der Ethereum-Blockchain und zeichnet sich dadurch aus, dass es als Netzwerk intelligenter Verträge fungiert. Diese sorgfältig gestalteten Verträge ermöglichen die effiziente Verwaltung von Krypto-Assets durch die Nutzung eines verteilten Netzwerks von Computern, auf denen die hochentwickelte Software von Aave läuft. Durch die Eliminierung des traditionellen Mittelsmanns stellt Aave sicher, dass Transaktionen innerhalb des dezentralen Ökosystems nahtlos, sicher und transparent ablaufen.
Über seine Kernfunktionen zur Kreditvergabe und -aufnahme hinaus positioniert sich Aave an der Spitze der DeFi-Innovation. Die Plattform untersucht die Integration zusätzlicher Funktionen und stellt sich eine Zukunft vor, die Sofortkredite und andere innovative Formen der Schulden- und Kreditvergabe umfasst. Der zukunftsorientierte Ansatz von Aave nutzt die einzigartigen Designmerkmale der Blockchain-Technologie und schafft Möglichkeiten für Benutzer, Finanzdienstleistungen auf eine Weise zu nutzen, die bisher als unmöglich galt.
Eigenschaften
Kredite
Aave-Benutzer haben die Möglichkeit, unterstützte Krypto-Assets in den Liquiditätspool einzuzahlen und erhalten im Gegenzug einen Token, der den hinterlegten Vermögenswert darstellt (z. B. erhalten Benutzer, die ETH einzahlen, aETH). Was Aave auszeichnet, ist der zusätzliche Vorteil einer mit dem aToken verbundenen Gewinnspanne, die sich nach der Zeitspanne richtet, die der Benutzer leiht. Diese Gewinnspanne ist nicht statisch und kann je nach Marktbedingungen schwanken, was den Benutzern das Potenzial für höhere Renditen bietet.
Um sicherzustellen, dass die Liquidität robust bleibt, nutzt Aave strategisch Liquiditätspools auf Balancer und Uniswap. Diese Einrichtung ermöglicht es Kreditgebern, ihre Gelder jederzeit abzuheben, wodurch potenzielle Liquiditätsprobleme gemindert und das Benutzererlebnis insgesamt verbessert werden.
Ausleihen
Aave nutzt einen überbesicherten Kreditmechanismus für Benutzer, die Kredite gegen ihre Krypto-Assets aufnehmen möchten. Kreditnehmer hinterlegen unterstützte Vermögenswerte als Sicherheit im Liquiditätspool und erhalten einen Token, der den Kredit mit Zinsen darstellt, zu dessen Zahlung sie verpflichtet sind. Aave schreibt vor, dass Benutzer Vermögenswerte verpfänden müssen, die dem Kreditbetrag um 50–75 % entsprechen oder diesen übersteigen. Dies ist eine Vorsichtsmaßnahme, um die Mittel des Protokolls zu schützen, falls ein Kreditnehmer seinen Kredit nicht zurückzahlen kann.
Für Kreditnehmer ist die Einhaltung der Sicherheitenquote von größter Bedeutung. Andernfalls kann es zur automatischen Liquidation von Vermögenswerten kommen, um den ausstehenden Kredit zu erfüllen, wodurch die Stabilität und Sicherheit des Aave-Protokolls gewährleistet wird.
Flash-Kredite
Aave führt mit seinen Flash Loans ein bahnbrechendes Konzept ein, das ungesicherte Kredite mit einer einzigartigen Wendung ermöglicht. Die Plattform hat einen Mechanismus implementiert, der vorsieht, dass die Transaktion rückgängig gemacht wird, wenn ein Kredit nicht innerhalb der Sperrfrist zurückgezahlt wird. Dieser innovative Ansatz eröffnet Entwicklern die Möglichkeit, Flash Loans zur Schaffung von Arbitragemöglichkeiten, Refinanzierungsstrategien und Liquidationsfazilitäten zu nutzen.
Ratenumschaltung
Ein herausragendes Merkmal von Aave ist die Möglichkeit für Kreditnehmer, nahtlos zwischen festen und variablen Zinssätzen zu wechseln. In der volatilen DeFi-Landschaft, in der die Zinssätze unvorhersehbar sein können, ist diese Flexibilität ein entscheidender Faktor. Benutzer können ihre Kredite in einen festen Zinssatz umwandeln und so zukünftige Kreditkosten effektiv sichern, wenn sie mit einem Anstieg der Zinssätze rechnen. Umgekehrt können Nutzer wieder zu einem variablen Zinssatz wechseln, wenn sie glauben, dass die Kreditkosten sinken werden, was eine Optimierung der Kreditkosten ermöglicht.
Compounds
Übersicht
Als lizenzfreies Kreditprotokoll eingeführt, Verbundfinanzierung macht den Eingriff Dritter überflüssig und bietet Benutzern eine sichere und effiziente Umgebung.
Der Kern der Innovation von Compound ist sein dezentraler Charakter, der es sowohl Kreditgebern als auch Kreditnehmern ermöglicht, ohne die Einschränkungen von Vermittlern teilzunehmen. Die Architektur der Plattform basiert auf intelligenten Verträgen, insbesondere Liquiditätspools, in denen hinterlegte Vermögenswerte sicher gespeichert werden. Dieser dezentrale Ansatz sorgt für Transparenz und Vertrauen im Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeprozess.
Kreditgeber bei Compound Finance genießen die Möglichkeit, Gewinne zu erzielen, indem sie ihre Kryptowährung auf der Plattform einzahlen. Die Zinssätze für diese Einlagen werden automatisch basierend auf dem dynamischen Gleichgewicht zwischen Angebot und Nachfrage innerhalb der Liquiditätspools angepasst. Dieser autonome Zinsanpassungsmechanismus erhöht die Effizienz des Kreditvergabeprozesses und wahrt gleichzeitig die Integrität der Plattform.
Einer der Hauptvorteile für Kreditnehmer bei Compound Finance ist die Geschwindigkeit, mit der Kredite erhalten werden können. Die Plattform ermöglicht schnelle und reibungslose Kredittransaktionen und insbesondere können Kreditnehmer auf Gelder zugreifen, ohne persönliche Daten preisgeben zu müssen. Diese Betonung der Privatsphäre bietet denjenigen, die finanzielle Unterstützung suchen, zusätzliche Sicherheit und Komfort.
Eigenschaften
Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken verfolgt Compound einen besonderen Ansatz und schafft eine nahtlose Plattform für Kreditgeber und Kreditnehmer durch ein Netzwerk intelligenter Verträge, bekannt als Liquiditätspools.
Kreditgeber, die am Ökosystem von Compound teilnehmen, übertragen ihre Krypto-Assets an den Liquidity Pool und tragen so zur Schaffung von Liquidität innerhalb des Systems bei. Im Gegenzug erhalten diese Kreditgeber Zinsen auf ihr eingezahltes Vermögen. Dieser einzigartige Mechanismus ermöglicht es der Plattform, einen dynamischen Pool an Geldern zu generieren, der Kreditnehmern zur Verfügung steht, und gleichzeitig Kreditgeber für ihren Beitrag zum Liquiditätspool zu belohnen.
Kreditnehmer, die Zugang zu Geldern suchen, betreten den Vermögenspool, indem sie sich Geld leihen. Der Prozess beinhaltet die Bereitstellung einer Sicherheit in Form eines von Compound unterstützten Vermögenswerts. Diese Besicherung gewährleistet ein sicheres und vertrauenswürdiges Krediterlebnis und steht im Einklang mit den Grundsätzen der dezentralen Finanzierung.
Ein bemerkenswerter Unterschied von Compound ist seine Ähnlichkeit mit einer traditionellen Bank, wenn auch mit einem entscheidenden Unterschied. Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankensystemen, bei denen Kreditgeber und Kreditnehmer direkt interagieren, funktioniert Compound ohne direkte Kommunikation zwischen den beiden Parteien.
Stattdessen legen Investoren ihre Token in den Liquidity Pool und diejenigen, die Mittel benötigen, schöpfen aus dieser gemeinschaftlichen Ressource. Der Liquidity Pool, der als Netzwerk intelligenter Verträge fungiert, führt Transaktionen nahtlos aus und bietet so ein dezentrales und effizientes Finanzökosystem.
Spark-Protokoll
Übersicht
Spark-Protokoll führt eine dynamische Umgebung ein, in der Benutzer nahtlos verschiedene Vermögenswerte, einschließlich ETH, stETH und DAI, ausleihen oder verleihen können, wodurch ein vielfältiges Ökosystem innerhalb des MakerDAO-Frameworks entsteht. Spark Protocol ist eines der aufstrebenden Top-Kreditprojekte auf Ethereum.
Ein bemerkenswertes Merkmal des Spark-Protokolls ist die Einführung eines neuartigen ertragsbringenden DAI-Tokens namens sDAI. Dieser Token ist eine Darstellung des DAI, der in die DAI Saving Rate (DSR) des Herstellers eingezahlt wurde. Mit der Einführung von Spark haben Benutzer nun die Möglichkeit, Erträge aus ihren DAI-Beständen zu erzielen, was die finanziellen Anreize innerhalb des MakerDAO-Ökosystems weiter erhöht.
Spark zeichnet sich als Open-Source-Protokoll aus und verkörpert den Ethos der Dezentralisierung. Dieses Design ermöglicht eine universelle Zugänglichkeit und ermöglicht Benutzern die Interaktion mit dezentralen Anwendungen über verschiedene Kanäle, einschließlich Protokolle, APIs oder die direkte Interaktion mit Smart Contracts im Ethereum-Netzwerk. Die offene Natur von Spark fördert eine kollaborative Umgebung und fördert eine breite Beteiligung und Innovation im DeFi-Bereich.
Eigenschaften
Isolationsmodus: Den Weg für neue Vermögenswerte ebnen
Der Isolationsmodus von Spark ermöglicht es Maker Governance, neue Vermögenswerte als isolierte Vermögenswerte mit bestimmten Schuldenobergrenzen aufzulisten. In diesem Modus können nur genehmigte Stablecoins ausgeliehen werden, und der Genehmigungsprozess beinhaltet die Abstimmung der MKR-Token-Inhaber über Maker Governance. Die Schuldenobergrenze für isolierte Vermögenswerte wird mit einer Genauigkeit von zwei Dezimalstellen präzise in USD ausgedrückt und bietet so ein klares und definiertes Kreditlimit für Benutzersicherheiten.
Hocheffizienzmodus (E-Modus): Maximierung der Kapitaleffizienz
Die E-Modus-Funktion von Spark soll die Kapitaleffizienz maximieren, insbesondere wenn Sicherheiten und geliehene Vermögenswerte korrelierte Preise aufweisen. Stablecoins wie DAI, USDC und USDT, die an den USD gekoppelt sind, fallen in die gleiche E-Modus-Kategorie. Benutzer, die DAI im E-Modus bereitstellen, profitieren von einer höheren Sicherheitenkapazität bei der Ausleihe von Vermögenswerten wie USDC oder USDT, wodurch der Kreditvergabeprozess und die Kapitalnutzung rationalisiert werden.
Sicherheiten tauschen: Flexibilität erhöhen
Spark bietet Benutzern die innovative Möglichkeit, hinterlegte Vermögenswerte, die als Sicherheit dienen, gegen einen anderen Vermögenswert auszutauschen. Diese Funktion sorgt für zusätzliche Flexibilität und ermöglicht es Benutzern, ihre Sicherheitenportfolios nahtlos an sich ändernde Marktbedingungen und Anlagestrategien anzupassen.
Flash Loan: Ungesicherte Kreditaufnahme für schnelle Transaktionen
Die Flash Loan-Funktion in Spark stellt einen Paradigmenwechsel in der Kreditaufnahmedynamik dar. Nutzer können sich nun unbesicherte Kredite ohne vorherige Sicherheit sichern, unter der Bedingung, dass geliehene Vermögenswerte umgehend in derselben Blockchain-Transaktion zurückgegeben werden. Dies ermöglicht eine schnelle und effiziente Kreditaufnahme und eröffnet Nutzern, die einen schnellen Zugriff auf Vermögenswerte suchen, neue Möglichkeiten.
DSR und sDAI: Revolutionierung des Spar- und Token-Dienstprogramms
Die Integration der Dai Savings Rate (DSR)-Funktion von Spark bietet Benutzern eine neue Möglichkeit, durch die Einzahlung von Ersparnissen in DAI Renditen zu erzielen. Neben DSR hat Spark sDAI eingeführt, einen ERC-4626-Standard-Token, der DAI innerhalb des DSR-Moduls darstellt. Mit sDAI können Benutzer nicht nur Erträge aus dem Maker-Protokoll erzielen, sondern den Token auch auf vielfältige Weise übertragen, einsetzen, verleihen und nutzen, wodurch der Gesamtnutzen von DAI im DeFi-Ökosystem erhöht wird.
Morpho-Protokoll
Übersicht
Morpho geht auf die entscheidende Notwendigkeit einer verbesserten Kapitaleffizienz ein und ermöglicht eine reibungslosere Verbindung zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern. Morpho Protocol ist der nächste Name in der Liste der Top-Kreditprojekte auf Ethereum.
Das Hauptziel von Morpho besteht darin, die Zinssätze sowohl für die Kreditaufnahme als auch für die Kreditvergabe zu erhöhen und gleichzeitig die Liquidität, Liquidationsgarantien und andere wesentliche Risikoparameter im Zusammenhang mit dem zugrunde liegenden Protokoll aufrechtzuerhalten. Dieser einzigartige Ansatz positioniert Morpho als wichtigen Akteur in der DeFi-Landschaft und bietet Benutzern eine dynamische und effiziente Plattform für Kreditvergabe- und Kreditaufnahmeaktivitäten.
Eines der herausragenden Merkmale des Morpho-Protokolls ist sein Engagement für Sicherheit. Die Plattform wurde einer strengen Prüfung unterzogen und Sicherheitsüberprüfungen unterzogen, die von neun verschiedenen renommierten Unternehmen durchgeführt wurden. Diese umfassende Bewertung stellt sicher, dass Morpho seinen Benutzern ein sicheres Produkt bietet und potenzielle Risiken im Zusammenhang mit dem sich ständig weiterentwickelnden DeFi-Ökosystem mindert.
Eigenschaften
Bei der Integration mit Compound nimmt das Morpho-Protokoll den Spitznamen Morpho-Compound an und bei der Integration mit Aave wandelt es sich in Morpho-Aave um.
Insbesondere Morpho-Compound dient als zentrale Analyse und fungiert als Stellvertreter zwischen Benutzern und Compound. Benutzer können Einzahlungs-, Auszahlungs-, Kredit- und Rückzahlungstransaktionen nahtlos ausführen, wobei die Liquiditäts- und Liquidationsfunktionen denen der Compound-Plattform entsprechen.
Der entscheidende Faktor liegt in der einzigartigen Herangehensweise von Morpho-Compound an die Zinssätze. Benutzer, die das Protokoll nutzen, können sich Positionen zu günstigeren Konditionen sichern, wobei Kreditgeber von einem Gewinn profitieren, der in etwa der von den Kreditnehmern gezahlten Gebühr entspricht. Selbst in Szenarien, in denen keine Kreditaufnahme erfolgt, erhalten Kreditgeber dennoch zinsbezogene Vorteile, einschließlich der jährlichen prozentualen Rendite (APY) und COMP-Token-Belohnungen. Auch Kreditnehmer profitieren von diesen Vorteilen, was zu einem verbesserten Zinssatz führt, der als Peer-to-Peer Annual Percentage Yield (P2P APY) bezeichnet wird.
Im Gegensatz zu herkömmlichen sozialisierten Mechanismen zur Steuerung der Zinssätze führt Morpho einen flexiblen und nahtlosen Peer-to-Peer-Netzwerkmechanismus ein. Dieser bahnbrechende Ansatz stellt sicher, dass sowohl Kreditnehmer als auch Kreditgeber Zugang zu hervorragenden Zinssätzen haben und so ein dynamisches Kreditumfeld schaffen. Die von Morpho ermöglichten Zinssätze bewegen sich zwischen Kredit- und Kreditzinsen und fördern ein ausgewogenes und für beide Seiten vorteilhaftes Ökosystem für alle Teilnehmer.
Silo-Finanzierung
Übersicht
Silo Finance hat ein innovatives isoliertes Pool-Modell eingeführt, das den herkömmlichen Shared-Pool-Ansatz führender Kreditplattformen wie Aave und Compound in Frage stellt. Im Gegensatz zum Shared-Pool-Modell, bei dem alle Benutzereinlagen in einem einzigen Pool zusammenlaufen, unterteilt das Insulated-Pool-Modell von Silo Finance die Plattform in separate Pools, die jeweils einem bestimmten Vermögenswert gepaart mit ETH und dem proprietären Stablecoin XAI gewidmet sind.
Das isolierte Pool-Modell mindert die Risiken, die mit potenziellen Angriffen auf die Kreditplattform verbunden sind, erheblich. Im herkömmlichen Shared-Pool-Modell stellt die Schwachstelle eines einzelnen Pools ein systemisches Risiko dar, das im Falle einer Sicherheitsverletzung alle darin enthaltenen Vermögenswerte gefährdet. Der Ansatz von Silo Finance stellt jedoch sicher, dass jeder Pool unabhängig arbeitet. Im unglücklichen Fall eines Angriffs auf einen Pool, beispielsweise den Ape Pool, bleibt die Integrität der verbleibenden Pools unberührt und bietet eine robuste Sicherheitsebene.
Silo Finance stellt ein Kreditprotokoll der neuen Generation dar und zeichnet sich als nicht verwahrtes Kreditprojekt mit einem visionären Engagement für die Schaffung eines sicheren, effizienten und umfassenden Devisenmarktes aus. Durch die Einführung des isolierten Pool-Modells erhöht Silo Finance nicht nur die Sicherheit, sondern leistet auch Pionierarbeit für eine widerstandsfähigere Struktur für DeFi-Kreditplattformen.
Das Engagement der Plattform für die Schaffung eines sicheren und effektiven Devisenmarktes steht im Einklang mit dem umfassenderen Ethos der dezentralen Finanzierung. Das isolierte Poolmodell von Silo Finance schafft die Voraussetzungen für eine neue Ära der Kreditvergabeprotokolle, indem es das Vertrauen der Benutzer stärkt, indem es Sicherheitsbedenken proaktiv berücksichtigt und ein zuverlässiges und umfassendes Finanzökosystem bietet.
Eigenschaften
Sicherheit geht vor
Silo Finance zeichnet sich durch die Verwendung eines isolierten Poolmodells aus, einem bahnbrechenden Ansatz, der die Sicherheit des Kreditökosystems erhöht. Durch die Isolierung des Risikos jedes Vermögenswerts in separaten Silos ermöglicht Silo Finance die sofortige Nutzung neuer und risikoreicherer Vermögenswerte auf Kreditmärkten, ohne die Integrität des gesamten Systems zu gefährden. Diese innovative Strategie schützt die Plattform vor potenziellen Risiken im Zusammenhang mit einzelnen Vermögenswerten und bietet Benutzern eine sicherere und widerstandsfähigere Kreditvergabeumgebung.
Effizienz neu definiert
Die Effizienz von Silo Finance wird durch sein optimiertes Design unterstrichen, bei dem jeder Markt nur zwei Vermögenswerttypen umfasst: einen Brückenwert und einen einzelnen Token. Diese bewusste Einfachheit zentralisiert die Liquidität innerhalb einzelner Pools und fördert so ein hohes Maß an Effizienz im Kreditvergabeprozess. Das Engagement von Silo Finance für Effizienz verbessert nicht nur das Benutzererlebnis, sondern positioniert die Plattform auch als Vorreiter in der sich schnell entwickelnden DeFi-Landschaft.
Entfesselte Skalierbarkeit
Durch die isolierte Gestaltung jedes Marktes stellt Silo Finance sicher, dass Risiken auf bestimmte Pools beschränkt sind. Dieser strategische Ansatz legt den Grundstein für eine beispiellose Skalierbarkeit und ermöglicht die Schaffung von Kreditmärkten für alle existierenden Token. Das Skalierbarkeitspotenzial der Plattform öffnet die Tür für eine Vielzahl von Vermögenswerten mit eigenen Kreditmärkten und fördert so ein dynamisches und expansives DeFi-Ökosystem.
HAFTUNGSAUSSCHLUSS: Die Informationen auf dieser Website dienen als allgemeine Marktkommentare und stellen keine Anlageberatung dar. Wir empfehlen Ihnen, vor einer Investition eigene Recherchen durchzuführen.
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